Comparaison entre TOPSTEP et FTMO pour les Traders Débutants
Qu’est-ce qu’une Propfirm en Trading ?
Définition
Une propfirm, est une société qui offre à des traders individuels un capital important pour trader sur les marchés financiers. Au lieu d'utiliser l'argent de clients extérieurs, les traders utilisent les fonds de la société, d'où le terme "proprietary" ou "propriétaire". Ces dernières années, la popularité des propfirms a connu une croissance exponentielle, attirant de nombreux traders, novices comme expérimentés.
Pas de Clients Extérieurs
L'une des caractéristiques distinctives des propfirms est qu'elles ne traitent pas avec des clients externes. Tout le capital provient de la firme elle-même. Cela élimine la nécessité pour les traders de solliciter des clients, de gérer les attentes des investisseurs ou de justifier leurs décisions de trading.
Ceci crée un environnement où le trader peut se concentrer entièrement sur ses stratégies et son exécution, sans les distractions et les pressions extérieures.
Challenges Propfirm : Evaluation
Avant d'accéder au capital d'une propfirm, un trader doit généralement passer un challenge ou une période d'évaluation. C'est une période de test durant laquelle le trader utilise un compte de démonstration pour prouver ses compétences et sa discipline.
Si le trader parvient à respecter certaines conditions, comme ne pas dépasser un seuil de perte défini et atteindre un objectif de profit, il peut alors accéder au capital réel de la firme.
Répartition des Bénéfices
En échange de l'accès à ce capital conséquent, les propfirms prennent un pourcentage des bénéfices générés par le trader. Cette répartition varie, mais un split de 70-30 ou 80-20 en faveur du trader est courant. Ainsi, plus le trader gagne, plus il garde une part importante des bénéfices, tout en rémunérant la propfirm pour l'opportunité offerte.
Règles et Restrictions
Avec l'accès au capital de la firme viennent des règles strictes. Les traders doivent respecter des directives claires concernant la gestion des risques, comme le drawdown maximal ou la perte journalière autorisée. Ces règles visent à protéger le capital de la firme, mais elles garantissent également que le trader adopte une discipline solide dans sa pratique quotidienne.
Frais et Coûts
L'accès au capital de la propfirm n'est pas gratuit. Outre le partage des bénéfices, les traders peuvent s'attendre à payer des frais mensuels pour l'accès à la plateforme, ainsi que d'autres frais associés à l'activité de trading. Il est crucial de bien comprendre ces coûts avant de s'engager avec une propfirm.
Avantage Principal
L'avantage majeur de rejoindre une propfirm est d'avoir accès à un capital significatif. Pour de nombreux traders, en particulier ceux qui débutent, rassembler un capital de trading conséquent peut être difficile. Avec une propfirm, le trader a la possibilité de trader avec des sommes bien supérieures à ce qu'il pourrait se permettre individuellement.
Avantage Principal
L'émergence des propfirms et leur popularité croissante ont également vu surgir de nombreuses entreprises peu scrupuleuses cherchant à profiter de l'engouement. Des offres alléchantes, promettant des avantages irréalistes ou minimisant les risques, pullulent. Il est donc essentiel de faire preuve de diligence raisonnable, de rechercher des avis et des témoignages, et d'éviter les offres qui semblent trop belles pour être vraies.
En somme, une prop firm peut offrir une opportunité incroyable pour un trader, qu'il soit novice ou expérimenté. Toutefois, comme pour toute entreprise, il est essentiel d'entrer avec une compréhension complète et une stratégie solide. Dans le chapitre suivant, nous explorerons plus en profondeur les spécificités de deux géants du secteur : TOPSTEP et FTMO.
TOPSTEP : La Propfirm d'Excellence sur les Contrats Futures
Créée en 2012, Topstep s'est imposée comme une référence majeure pour les traders désireux d'accéder à des fonds conséquents pour trader sans mettre en jeu leur propre capital. Cette plateforme innovante a démocratisé l'accès aux marchés financiers en offrant une opportunité unique : prouver ses compétences de trading dans un environnement encadré pour obtenir un financement.
Comment Fonctionne TOPSTEP ?
Tout commence par ce que Topstep appelle le "Trading Combine", une sorte d'examen pratique où les traders sont évalués sur leurs compétences en matière de trading. Il ne s'agit pas simplement de réaliser des profits, mais également de démontrer une gestion prudente des risques, une discipline constante et une stratégie réfléchie. Ce processus d'évaluation est essentiel pour Topstep, car il leur permet de distinguer les traders prometteurs de ceux qui pourraient être trop impulsifs ou imprudents.
Une fois que vous avez réussi le "Trading Combine", vous êtes alors éligible pour recevoir un compte financé par Topstep. Cela signifie que vous pouvez commencer à trader avec de l'argent réel, sans risquer vos fonds personnels. Topstep couvre les pertes éventuelles, mais partage aussi les profits avec vous. Un modèle gagnant-gagnant qui a séduit des milliers de traders à travers le monde.
Qu'est ce qui Distingue TOPSTEP des Autres Propfirms ?
Outre le modèle du "Trading Combine", Topstep offre un environnement d'apprentissage continu. La plateforme dispose d'une abondance de ressources éducatives, de webinaires, et de coachings pour assister les traders dans leur parcours. C'est cette approche holistique du trading qui a valu à Topstep sa réputation de leader dans le monde des prop firms.
Mais il y a plus. La transparence est un maître-mot chez Topstep. Contrairement à d'autres plateformes, Topstep est ouvert sur son modèle économique, sur les coûts associés à ses services, et sur les résultats de ses traders.
Les traders, débutants ou expérimentés,, apprécieront la maturité et le sérieux de cette plateforme.
Dans un monde du trading où le risque est omniprésent, Topstep offre une voie médiane, permettant aux traders d'accéder aux marchés avec moins de pression financière, tout en bénéficiant de l'encadrement nécessaire pour progresser et réussir.
Le Processus d'Evaluation de TOPSTEP : Trading Combine et Funding Account
Le Trading Combine : La première étape cruciale.
Le processus d'évaluation de Topstep débute avec le Trading Combine. Il s'agit d'une simulation de trading en temps réel dans des conditions de marché réelles. Durant cette étape, chaque trader est amené à démontrer sa capacité à générer des profits tout en respectant des directives strictes en matière de gestion des risques.
Ce n'est pas simplement une évaluation de vos compétences en trading. C'est un test de discipline, de patience et de résilience. Voici ce qu'il faut savoir sur cette étape :
Objectif de profit* : Pour réussir le Trading Combine, un objectif de profit spécifique est fixé, en fonction du niveau de compte choisi.
Limites de perte* : Les règles de gestion des risques sont rigoureuses. Il existe des limites quotidiennes et des limites de perte maximale pour le compte, garantissant ainsi que vous démontrez une solide discipline en matière de risque.
Durée* : Vous devez respecter ces règles tout en atteignant l'objectif de profit sur une période donnée. Si vous ne respectez pas ces critères, vous ne pourrez pas accéder à l'étape suivante.
*Les critères de validation sont amenés à évoluer au fil du temps. Voici en date du 12 octobre 2023 les conditions pour valider les différents challenges.
*Les prix peuvent varier ainsi que les conditions. CLIQUEZ ICI pour connaître les offres du moment*
Le Funded Account : La récompense pour votre performance et votre discipline.
Après avoir démontré vos compétences et votre discipline au Trading Combine, Topstep vous offre l'opportunité d'accéder au Funded Account. Ce compte est un reflet de la confiance que Topstep place en vous, vous permettant de trader avec de l'argent réel, fourni par la société.
Voici quelques détails essentiels sur le Funded Account :
Partage des profits : En tant que trader financé, vous avez droit à une partie des bénéfices que vous générez. C'est une motivation supplémentaire pour continuer à performer.
Encadrement continu : Même après avoir réussi le Trading Combine, Topstep continue de vous fournir un soutien et un encadrement pour assurer votre succès à long terme. Cet accompagnement passe par des formations, des analyses de marché, et des discussions avec d'autres traders financés.
Règles de trading : Bien que plus souples que lors du Trading Combine, des règles de gestion des risques demeurent en place pour le Funded Account. Ces directives visent à garantir que vous maintenez une discipline constante, même en tradant avec de l'argent réel.
En somme, Topstep ne se contente pas de tester vos compétences en trading; la plateforme vous prépare également à faire face à la réalité du trading professionnel. Ce double processus, alliant évaluation rigoureuse et soutien continu, est la raison pour laquelle de nombreux traders optent pour Topstep lorsqu'ils cherchent à faire le grand saut dans le monde du trading professionnel.
Les Avantages de TOPSTEP
Dans l'arène des prop firms, Topstep s'est taillé une place particulière. Elle est reconnue non seulement pour son approche d'évaluation mais également pour son ensemble unique d'offres et de valeurs ajoutées pour les traders. Voici les atouts qui distinguent Topstep :
Trading de Contrats Futures : Topstep offre une gamme large et variée de marchés sur lesquels les traders peuvent opérer sur contrats Futures. Cela permet de trader les "vrais marchés" et non de trader sur CFD.
Plateformes de trading compatibles : Les traders ne sont pas confinés à une seule plateforme de trading. Topstep est compatible avec de nombreuses plateformes populaires, garantissant ainsi que chaque trader peut opérer dans un environnement qui lui est familier. A l'heure ou j'écris ces lignes, Tradovate est disponible (et compatible avec Tradingview) ainsi que Ninja Trader.
Aucun risque pour le trader : L'un des avantages les plus importants de Topstep est l'absence totale de risque pour le trader. En effet, une fois dans le Funded Account, vous tradez avec l'argent de la firme. Ainsi, vos gains peuvent augmenter votre capital, mais vos pertes ne touchent pas à vos finances personnelles.
Focus sur la formation : Bien que cet article n'ait pas abordé l'aspect formation de Topstep, il est important de souligner que la firme met l'accent sur l'éducation continue. Topstep propose régulièrement des webinaires, des articles, et d'autres ressources éducatives pour aider les traders à affiner leurs compétences et rester à jour avec les dernières tendances du marché.
Soutien de la communauté : Topstep entretient une communauté dynamique de traders. Le partage d'expériences, de stratégies et d'analyses entre membres est encouragé, créant ainsi un environnement d'apprentissage et de soutien mutuel.
Transparence et intégrité : Dans un domaine où la confiance est essentielle, Topstep est transparente sur ses processus, ses règles et ses attentes. Cela instaure un sentiment de confiance mutuelle entre la firme et les traders.
En fin de compte, Topstep se distingue non seulement par sa méthode d'évaluation rigoureuse mais également par sa volonté sincère d'accompagner chaque trader vers la réussite. L'entreprise a compris que pour qu'un trader soit véritablement rentable, il ne suffit pas simplement de lui donner accès à des fonds. Il faut également l'équiper des bons outils, de la bonne formation et d'un environnement propice à l'échange et à l'apprentissage.
Comment Débuter Avec TOPSTEP ? Le guide étape par étape
Décider de collaborer avec Topstep est une chose, mais comment concrètement mettre cela en œuvre ? Le processus, bien qu'élaboré, est assez simple pour ceux qui sont déterminés à prouver leur aptitude au trading.
Voici comment cela fonctionne, étape par étape :
Inscription et choix du compte d'évaluation : Tout commence par une inscription sur le site officiel de Topstep. Durant cette phase, vous aurez l'opportunité de choisir parmi différents niveaux de compte d'évaluation, chacun ayant un capital virtuel distinct et des objectifs de performance correspondants.
Respect des règles de trading : Une fois que vous avez accès à votre compte d'évaluation, il est crucial de comprendre et de suivre les règles établies par Topstep. Ces règles ont été conçues pour évaluer non seulement votre capacité à générer des profits, mais aussi à gérer les risques.
Atteindre l'objectif de profit : L'objectif est clairement défini en fonction du niveau du compte d'évaluation que vous avez choisi. Vous devez atteindre cet objectif tout en respectant les règles de trading de Topstep.
Conservation du compte financé : Une fois que vous avez prouvé votre compétence en atteignant l'objectif de profit et en respectant les règles, vous accédez au Funded Account. Cependant, il est essentiel de maintenir une performance constante et de respecter, encore une fois, les règles pour conserver ce compte financé.
Retrait de vos gains : L'un des avantages de Topstep est sa structure de partage des bénéfices. En tant que trader, vous recevez une part significative des profits que vous générez, et vous pouvez procéder à des retraits selon les modalités définies par la firme.
Avantage Principal
L'avantage majeur de rejoindre une propfirm est d'avoir accès à un capital significatif. Pour de nombreux traders, en particulier ceux qui débutent, rassembler un capital de trading conséquent peut être difficile. Avec une propfirm, le trader a la possibilité de trader avec des sommes bien supérieures à ce qu'il pourrait se permettre individuellement.
FTMO : La Meilleure Propfirm CFD
Lorsqu'on évoque les propfirms incontournables dans l'univers du trading, FTMO est assurément l'un des noms qui émergent rapidement. FTMO a su se démarquer par son approche unique, ses avantages concurrentiels et son souci constant de l'éducation et du développement du trader.
Pourquoi FTMO ?
La question mérite d'être posée : qu'est-ce qui fait de FTMO un choix si prisé parmi les traders, débutants comme expérimentés ? Plusieurs éléments contribuent à sa popularité croissante.
Opportunités de Booster son Capital: Contrairement à beaucoup d'autres prop firms, FTMO offre des opportunités financières attrayantes, permettant aux traders de gérer des comptes bien plus conséquents que ce qu'ils pourraient se permettre individuellement.
Flexibilité Day ou Swing Trading : FTMO n'impose pas de style de trading particulier (contrairement à TOPSTEP où il ne sera possible que de pratiquer le scalping et day trading). Que vous soyez un trader intraday, swing ou autre, l'essentiel est de respecter les règles définies tout en étant profitable.
Environnement de Soutien : Au-delà des formations, FTMO a créé une véritable communauté. Les échanges entre traders, les feedbacks réguliers et le support constant de l'équipe FTMO font toute la différence.
FTMO : Le Challenge et La Vérification
Quiconque souhaite collaborer avec FTMO doit d'abord prouver son talent et sa discipline à travers deux étapes cruciales : le Challenge et la Verification.
Ces étapes ne sont pas seulement des tests, mais aussi des occasions pour les traders de parfaire leurs compétences, d'affiner leurs stratégies et de se préparer à gérer d'importants capitaux.
Etape 1 : Le Challenge
La première étape du parcours FTMO est le Challenge. C'est une évaluation initiale destinée à mesurer la capacité du trader à générer des profits tout en gérant efficacement les risques.
Durée et objectif : Les traders ont généralement 30 jours calendaires pour atteindre un objectif de profit spécifique, tout en respectant les conditions définies par FTMO. Cet objectif varie en fonction de la taille du compte choisi pour le challenge. A l'heure où j'écris ces lignes, il faut réaliser 10% de bénéfice sur le capital initial.
Limites de perte : Outre l'objectif de profit, le trader doit également être attentif aux limites de perte. FTMO met en place une "perte journalière maximale" et une "perte maximale" que le trader ne doit pas dépasser. A l'heure où j'écris ces lignes la perte journalière maximale ne doit pas excéder 5% du capital initial et 10% pour la perte maximale totale.
Conditions de trading : Pendant le Challenge, les traders peuvent choisir leurs propres instruments de trading parmi une large liste proposée par FTMO. Il y a cependant quelques règles à respecter, notamment en ce qui concerne la durée des trades (pas de positions ouvertes durant les annonces économiques majeures si pas de compte "SWING") et le nombre maximal de positions ouvertes.
Etape 2 : La Vérification
Après avoir réussi le Challenge, les traders passent à la phase de Verification. Cette étape est conçue pour confirmer les compétences du trader dans un environnement légèrement moins exigeant.
Durée et objectif : Cette phase dure 60 jours. Bien que l'objectif de profit soit réduit par rapport au Challenge, il demeure un élément clé de cette étape. Au moment où j'écris ces lignes, l'objectif est de 5% du capital initial (contrairement à 10% lors de l'étape de challenge).
Limites de perte : Tout comme dans le Challenge, des limites de perte sont fixées, et le trader doit impérativement les respecter pour progresser.
Conditions de trading : Les règles du jeu restent similaires à celles du Challenge, bien que quelques légères variations puissent apparaître.
Si le trader réussit à naviguer avec succès à travers ces deux étapes, il se voit alors offrir un compte financé par FTMO. Ce compte reflète la taille choisie lors du Challenge initial. De là, commence le véritable voyage en tant que trader associé de FTMO, avec tous les avantages, le soutien et les opportunités que cela comporte.
Les Avantages du Compte Financé FTMO
L'une des raisons pour lesquelles FTMO est considérée comme une des meilleures prop firms dans le monde du trading est due à ses offres une fois que vous obtenez un compte financé. Ce n'est pas seulement une question d'argent, c'est également un ensemble d'avantages et d'outils qui sont mis à la disposition du trader pour lui permettre de durer dans le temps.
Partage des Profits
Un compte financé chez FTMO signifie que vous avez accès à un capital significatif pour trader, mais l'une des caractéristiques les plus attrayantes est sans doute le partage des profits. FTMO vous permet de conserver jusqu'à 90% des bénéfices que vous générez. Imaginez l'impact sur vos gains lorsque vous tradez avec un compte de $100 000 ou encore $200 000.
Protection du Drawdown
La gestion du risque est au cœur de la philosophie de FTMO. Ils mettent en place des mécanismes de protection pour éviter des pertes majeures, notamment une limite de drawdown qui protège à la fois le capital de FTMO et le trader.
Conditions pour les Retraits
Le compte FTMO effectue par défaut une répartition des bénéfices chaque mois. Toutefois, il est possible de demander un paiement spécifique après 14 jours calendaires à la suite de la première opération sur le compte. Si le compte est bénéficiaire, le jour de cette répartition peut être ajusté jusqu'à trois occasions pour chaque retrait, à n'importe quel moment entre le 14ème et le 60ème jour depuis le début des opérations. Sans modification du jour de répartition des bénéfices avant la fin du mois, il sera fixé au dernier jour de ce mois sans possibilité de changement ultérieur pour cette période. Pour illustrer, si un opérateur commence ses transactions le 1er avril, la première répartition sera possible le 15 avril et la dernière option pour cette répartition sera après 60 jours, c'est-à-dire le 31 mai.
Les transactions financières sont effectuées dans les 1 à 2 jours ouvrables après avoir confirmé la demande. Les bénéfices peuvent être perçus par transfert bancaire, Skrill ou en cryptomonnaies. Aucun frais n'est prélevé pour ces retraits.
Il n'est pas nécessaire d'avoir un bénéfice minimum pour toucher jusqu'à 90% de vos bénéfices. Peu importe le montant du bénéfice, la répartition est de 80/20 ou 90/10 pour le Plan de Scaling.
Il est important de noter qu'en raison des coûts des transactions, un montant minimal de retrait de 20 $ est imposé pour les virements bancaires et de 50 $ pour les paiements en cryptomonnaies.
Outils de Trading Avancés
FTMO ne se contente pas seulement de vous fournir un capital ; la firme vous donne également accès à une suite d'outils pour vous aider dans vos décisions de trading. Leur plateforme propose des analyses de marché, des outils d'analyse technique et des nouvelles économiques en temps réel. Pour en savoir plus, je vous propose de regarder la vidéo ci-dessous :
Un Support Continu
L'accompagnement chez FTMO ne s'arrête pas une fois que vous avez obtenu votre compte financé. L'équipe de support est toujours là pour répondre à vos questions, vous guider et vous fournir les ressources nécessaires pour continuer à vous améliorer en tant que trader.
Liberté de Stratégie
L'un des avantages majeurs de travailler avec une prop firm comme FTMO est que vous tradez avec leur capital. Cela signifie que, en cas de pertes, votre responsabilité financière personnelle est seulement du montant du prix du challenge dans le cas où vous échouez en phase d'évaluation. Si vous êtes financé, alors le risque est nul. Vous devrez simplement recommencer les phases d'évaluation afin d'être financé à nouveau.
Conclusion
Les propfirms, telles que FTMO et TOPSTEP, ont émergé comme des alternatives innovantes pour les traders qui cherchent à accéder à des capitaux plus importants sans pour autant s'exposer à des risques financiers majeurs. Ces plateformes offrent l'opportunité de démontrer ses compétences en trading et, une fois qualifié, de gérer un portefeuille plus conséquent financé par la firme.
Cependant, il est essentiel de comprendre que ces programmes, bien que bénéfiques pour certains, ne sont pas une garantie de succès. Les critères de qualification peuvent être rigoureux et tout trader envisageant une collaboration avec une telle firme devrait être bien préparé, non seulement en termes de compétences techniques, mais aussi en matière de gestion des risques et de discipline.
Pour vous former et acquérir les compétences nécessaires, rejoignez Analyse Technique Pro.
ATP c'est LA formation et l'accompagnement qui vous permet de devenir rentable et de passer avec succès les challenges prop firms.
Comme toujours dans le monde du trading, il est crucial de s'informer, de peser les avantages et les inconvénients, et de se lancer avec une stratégie claire et bien définie. La clé du succès réside souvent dans la préparation, la persévérance et une compréhension approfondie de ses propres forces et faiblesses en tant que trader.
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